Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

Консалтинг в области финансов становится все более популярным, особенно среди крупных компаний. Руководители предприятий понимают, что не всегда возможно решить все возникающие вопросы самостоятельно. Именно поэтому консультирование экспертов нередко помогает перевернуть неудачный бизнес, открыть новые возможности для развития и добиться неожиданных успехов. Кроме того, пользуется спросом и финансовый аутсорсинг, когда задачи финансового отдела полностью доверяются внешней компании. В настоящее время на российском рынке бизнес-услуг появился новый термин - CFO Services, который объединяет в себе все вышеупомянутые направления услуг. В данной статье мы расскажем подробнее о том, в чем заключаются эти услуги.

Финансовый консалтинг: определение и описание услуг

У финансового директора существует множество задач и обязанностей, охватывающих не только управление денежными потоками и отчетностью, но также риск-менеджмент, анализ и стратегическое планирование. Для того чтобы обеспечить стабильную экономическую ситуацию в компании, часто требуются полные, актуальные и широкие знания в области финансового менеджмента, а также практический опыт в данной сфере.

Времени на актуализацию знаний и навыков часто бывает недостаточно, так как финдиректоры заняты решением возникающих рабочих вопросов. В то время, когда функции этого должностного лица ложатся на плечи генерального директора, ситуация становится еще более напряженной. В таком случае прибегают к услугам финансового консультирования (CFO-консалтинг), которые помогают облегчить нагрузку на финдиректора или, в случае аутсорсинга, полностью делегировать функции специалистам.

Суть услуг финансового консалтинга заключается в том, что руководство компании обращается за помощью к независимым консультантам, которые оценивают экономическую ситуацию на предприятии, анализируют финансовую политику, выявляют ошибки и разрабатывают эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. CMS-Group — экспертная компания, предоставляющая полный спектр услуг в сфере финансового консалтинга.

Задачи, решаемые консалтингом, очень широки и включают работу со всем, что может повлиять на финансовую систему компании, включая аудит бухгалтерии, работу с рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и многое другое. Эксперты CMS-Group готовы предложить наиболее эффективный комплекс услуг, необходимый для укрепления экономического положения компании и повышения ее конкурентоспособности.

Многие компании на Западе, а также в России и СНГ, воспользуются аутсорсингом финансового менеджмента. По сравнению с услугами консалтинга, в этом случае функции финансового директора могут быть частично или полностью делегированы внешним консультантам. Использование услуги аутсорсинга может оказаться более эффективным с точки зрения экономии на подборе персонала, его обучении и мотивации.

Общая цель финансового консалтинга и аутсорсинга заключается в том, чтобы укрепить экономическое состояние компании и сделать ее бизнес более успешным и конкурентоспособным, вывести его на новый уровень. Если вам нужна помощь в решении финансовых вопросов, свяжитесь с нами, чтобы получить наши услуги и опытные рекомендации.

Зачем нужно финансовое консультирование и аутсорсинг финансовых услуг?

Спрос на услуги финансового консультирования сохраняется независимо от масштаба и сферы деятельности компании. Давайте рассмотрим несколько ситуаций, когда руководство и владельцы бизнеса возникают потребность в привлечении внешних экспертов по финансам.

1. Финотдел отсутствует. Если руководитель компании пытается объединить функции главного бухгалтера и финансового директора, то это может негативно сказаться на деятельности компании. Вместо экономии, такая система приводит к убыткам, потому что ни одно из подразделений не работает на полную мощность. В этом случае будет разумным решением заключить договор на аутсорсинг финансовых и бухгалтерских услуг.

2. Существующий финотдел требует экспертной оценки. Руководство может иметь сомнения в компетентности своих сотрудников в отделе, а также подозрения в недобросовестных действиях главбуха или финансового директора. Результаты финансовой деятельности могут оставлять желать лучшего и требуется трезвый взгляд со стороны эксперта.

3. Компания готовится к расширению производства, выходу на международный или федеральный рынок. В этой ситуации необходимо провести тщательное исследование перспектив бизнеса, просчитать бюджет и взвесить риски. Лучше всего это сделают финансовые эксперты с опытом работы в данной области.

4. Бизнес застрял на месте, руководство не может найти способа продвижения вперед. В этом случае независимая оценка ситуации компетентными специалистами по финансам поможет найти пути решения проблем и спасти компанию.

Также услуги финансового менеджмента часто требуются иностранным компаниям, которые планируют работать на рынке стран СНГ. Местный финотдел должен поддерживать связь с главным офисом и оперативно предоставлять отчетность. Опытные финансовые консультанты помогут наладить финансовые процессы и достигнуть поставленных головным офисом целей.

Финансовый менеджмент компании направлен на повышение эффективности финансовых процессов. Финансовый консалтинг и аутсорсинг являются дополнительными инструментами для достижения данной цели. В рамках этих услуг оказываются такие услуги, как корпоративное казначейство и управление денежными средствами, управление дебиторской и кредиторской задолженностью, управление рисками и производительностью.

Корпоративное казначейство направлено на эффективное планирование и управление финансовыми потоками компании. Для достижения данной цели финотдел планирует движение денежных потоков, составляет платежные календари, создает платежный регламент, формирует отчеты о движении финансовых потоков и проводит анализ кредитных инструментов. Кроме того, специалисты финотдела осуществляют контроль денежных средств компании в иностранной валюте, размещают свободные средства на депозитах и создают антикризисные планы.

Управление дебиторской задолженностью предполагает выполнение нескольких задач, таких как получение максимальной прибыли компании, ускорение поступления платежей и свод к минимуму количества невозвратных долгов. Для решения этих задач финансовые менеджеры проводят анализ кредитных историй клиентов, устанавливают кредитные лимиты, сбор информации о дебиторах и отслеживают сроки погашения дебиторской задолженности. Кроме того, для ускорения погашения дебиторской задолженности используются различные инструменты, такие как система скидок и наложение штрафов за просрочку платежей.

Управление кредиторской задолженностью включает в себя исторические и текущие налоговые операции, предоплаты от клиентов за еще неоконченную работу и другие расходы. Для решения данной проблемы компания должна выполнять определенные задачи, среди которых исследование составляющих кредиторской задолженности, определение условий ее погашения и установление стратегий по своевременному совершению платежей.

Система управления рисками имеет важное значение для бизнеса всех масштабов. Финансовые менеджеры выявляют риски, определяют вероятность их реализации и разрабатывают решения по минимизации рисков. Для этого они используют такие инструменты, как диверсификация и страхование.

Разработка системы повышения производительности также является неотъемлемой частью финансового менеджмента. Она включает определение текущего уровня производительности, разработку KPI, планирование действий, направленных на повышение производительности и контроль эффективности принятых мер.

Кроме всех вышеперечисленных услуг, оказываемых по финансовому консалтингу, существует несколько дополнительных, таких как: финансовый контроль проектов, контроль бухгалтерского и управленческого учета, бюджетирование, анализ и формирование финансовых моделей.

Фото: freepik.com